A StateTrust presta aconselhamento sobre a criação, organização jurídica, gestão e transferência de ativos de herança. A StateTrust não presta serviços fiduciários ou de administradora de fundos (trusts), nem atua como fiduciário ou administradora de fundos. A StateTrust apenas serve como intermediária, que faz apresentações a advogados e a empresas de fundos licenciadas, que podem prestar serviços fiduciários ou de fundos. Nossos serviços consistem em administrar os ativos mantidos em tais fundos e em entidades jurídicas.
O principal dever de um fiduciário é administrar um processo prudente de investimento, seguindo as diretrizes e objetivos especificado pelo instituidor do fundo e como definido na Carta de Desejos do Fundo Trust. Além disso, um fiduciário exerce um papel imparcial entre a interpretação e a execução do Fundo Trust.
As principais virtudes de um fiduciário são:
- Disponibilidade: um indivíduo pode estar indisposto ou ausente em momentos críticos ou pode não ter tempo e qualificação necessários para dedicar à administração de um Fundo Trust.
- Neutralidade: o meio mais apropriado de lidar com assuntos delicados de família ou reivindicações conflitantes de beneficiários.
- Especialização: conforme as questões do Fundo Trust se tornam mais complexas e mais estreitamente reguladas, administrá-las deve ser uma função de profissionais dedicados, especializados no assunto.
- Profissionalismo: decisões de investimento são tomadas por um comitê de investimentos, com o objetivo de reduzir os riscos associados a essa atividade.
- Acompanhamento: relatórios especializados periódicos devem ser entregues aos vários participantes.
O que é um fundo (trust)?
Um fundo (trust) é um contrato jurídico que permite ao cliente (o “instituidor” do fundo) transferir ativos que estão sob a administração de um terceiro (o “administrador” ou “curador”).
O fundo mantém os ativos do cliente a favor dele ou de seus beneficiários, de acordo com as regras e condições estipuladas pelo cliente (o Propósito ou a Intenção do Fundo). O administrador é responsável por gerenciar, administrar e desembolsar os ativos e rendimentos do fundo, para pagar uma renda ou o principal aos beneficiários.
Um fundo é um componente importante do plano patrimonial geral do cliente, porque sua função é proteger os ativos e prover a subsistência da família no futuro.
O serviço de fundo assegura que o patrimônio do cliente seja transferido aos herdeiros de forma eficaz e privada e de acordo com os termos e condições previamente especificados.
Fundos constituem um importante componente de seu plano patrimonial geral porque a função deles é proteger suas propriedades e ativos. Os fundos têm uma longa história. Eles são utilizados desde o Século XI, quando surgiram pela primeira vez na Inglaterra medieval. Há muitos tipos e categorias de fundos, cada um com um propósito específico e benefícios especiais.
* A StateTrust não presta serviços fiduciários ou de administradora de fundos (trust), nem atua como fiduciário ou administradora de fundos. A StateTrust apenas serve como intermediária, que faz apresentações a advogados e a empresas de fundos licenciadas, que podem prestar serviços fiduciários ou de fundos. Nossos serviços consistem em administrar os ativos mantidos em tais fundos e em entidades jurídicas.
Benefícios de um fundo (trust)
Os benefícios de um fundo são:
- Fornece um veículo jurídico para proteger e administrar profissionalmente os ativos do cliente (especialmente se os beneficiários são menores, idosos ou deficientes).
- Ativos colocados em um fundo podem dispensar o inventário, que é necessário quando uma pessoa morre sem deixar um testamento, resultando em um processo demorado, custoso e demorado.
- Garante mais privacidade do que testamentos e outros documentos jurídicos, porque, frequentemente, não fazem parte de registros públicos.
- Oferece mais proteção eficaz contra imposto sobre a transmissão causa mortis.
- Protege contra nacionalização e confisco de ativos.
- Fornece um veículo seguro e eficiente de herança. Pode reter sua propriedade para seus beneficiários e distribuí-la como você estipulou. Você decide a quem, como, quando e sob que circunstâncias os ativos serão desembolsados.
- Fundos podem ser usados para administrar seus investimentos profissionalmente.
- Fundos oferecem flexibilidade na seleção de administradores e beneficiários.
* A StateTrust não presta serviços fiduciários ou de administradora de fundos (trust), nem atua como fiduciário ou administradora de fundos. A StateTrust apenas serve como intermediária, que faz apresentações a advogados e a empresas de fundos licenciadas, que podem prestar serviços fiduciários ou de fundos. Nossos serviços consistem em administrar os ativos mantidos em tais fundos e em entidades jurídicas.
A interação de componentes diferentes do fundo pode ser observada na seguinte imagem:
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Estrutura de um fundo (trust)
Um fundo (trust) é uma entidade jurídica separada, quando o instituidor transfere o controle de seus ativos para um terceiro independente (administrador), que irá então gerenciar esses ativos conforme o instituidor declara. O fundo é regulamentado por diretrizes delineadas em um documento especial, que pode ser chamado por um de diversos nomes: Escritura de Acordo (Settlement Deed), Escritura do Fundo (Trust Deed), Instrumento do Fundo (Trust Instrument) ou Declaração do Fundo (Declaration of Trust). Outro elemento no fundo é um documento que o instituidor escreve no documento conhecido como “carta de desejos”. A carta não é legalmente vinculante, mas pode servir como um guia. Se fundo for revogável, a “carta de desejos” pode ser mudada ou atualizada, conforme necessário.
Que tipos de ativos podem ser destinados a um fundo
Fundos podem manter ativos que incluem:
- Contas bancárias.
- Contas de corretagem e investimento.
- Bem imobiliário (casa, terra, etc.).
- Ações em empresas.
- Propriedade intelectual (marcas comerciais, patentes, etc.).
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