A StateTrust se especializa em fornecer uma variedade completa de produtos financeiros, serviços e estratégias para clientes individuais e suas famílias. Nossa principal preocupação é preservar e aumentar seu patrimônio líquido. Trabalhamos de perto com nossos clientes, coletando as informações necessárias para entender suas necessidades financeiras únicas, a fim de construir um relacionamento sólido, de longo prazo, e fornecer uma série de recomendações individualizadas para que possam cumprir seus objetivos financeiros.
Na StateTrust, enfatizamos a importância de carteiras bem diversificadas, como uma forma de preservar capital e gerenciar riscos. Nossa filosofia de investimento para os clientes dos EUA e globais consiste em desenvolver carteiras centradas em torno de princípios sólidos de alocação de ativos, criada para atender as necessidades financeiras do cliente, tolerância a riscos, retornos esperados e horizonte de investimentos no tempo.
A imagem abaixo mostra combinações diferentes de alocação de ativos, com riscos e retornos históricos correspondentes.
Fonte: Análise da StateTrust de dados da Moningstar. O desempenho apresentado não é indicativo de desempenho de qualquer investimento específico. Um investidor não pode investir em índices, tais como aqueles em que o gráfico se baseia. Retornos passados não são garantias de desempenho futuro. Esses retornos se baseiam em informações históricas, de fontes supostamente confiáveis, mas a precisão não pode ser garantida e esses retornos podem variar em períodos de tempo futuros.
Uma estratégia personalizada e plano de investimento
Na StateTrust, desenvolvemos um plano de investimento personalizado para cada um de nossos clientes. Esse plano irá lhe ajudar a atingir seus objetivos de investimento e metas financeiras. Exploramos cada faceta de suas finanças e investimentos por:
- Inspecionar seus atuais ativos, tais como ações, títulos da dívida, apólices de seguro ou imóveis.
- Examinar seus fluxos de caixa, incluindo contribuições e desembolsos, em função de seus objetivos.
- Avaliar qualquer restrição legal ou legislativa que possa afetá-lo.
- Avaliar preferências pessoais e familiares.
Depois disso, iremos trabalhar de perto com você para criar uma carteira que traz haveres diversificados. Incorporamos:
- Alocação sólida de ativos.
- Estratégias que se alinham com os mercados de capitais.
- Aconselhamento para investimentos alternativos
- Modelos contemporâneos de carteiras.
Uma vez que examinamos sua situação financeira e seu perfil de investimento, bem como seus objetivos financeiros, será tempo de escrever uma Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement). Essa é uma declaração que descreve o plano estratégico para seus investimentos e também fornece direções para quando houver necessidade de modificar padrões de investimento. Aconselhamos os clientes a definir por escrito seus objetivos financeiros e o processo de supervisão da gestão de seu dinheiro. Algumas das medidas consideradas em uma Declaração de Política de Investimento são as seguintes:
- Esclarecer os objetivos.
- Fornecer diretrizes de investimento.
- Definir alocação de ativos.
- Estabelecer estruturas de gestão do dinheiro.
- Definir critérios de seleção para gestores de dinheiro, fundos mútuos, fundos hedge ou investimentos alternativos.
- Explicar diretrizes para valores mobiliários.
- Avaliar progresso de acordo com seu planejamento sucessório, estrutura fiduciária e planos de investimento.
- Monitorar resultados, relatórios e comunicação.
Nossos consultores irão se comunicar com você regularmente, como parte de um processo consultivo para avaliar seus objetivos, desempenho de investimentos, mudanças em sua situação financeira pessoal e para examinar mudanças em sua carteira, com base nos atuais eventos econômicos globais.
O reinvestimento da renda possibilita aos clientes obter vantagens de retornos compostos para fazer suas carteiras crescerem. Com retornos compostos, os ativos dos clientes valorizam e eles passam a receber rendimentos sobre o principal e sobre os dividendos reinvestidos e pagamentos do cupom. Os saldos da conta não irão crescer tão rapidamente se os dividendos ou pagamentos do cupom forem retirados, em vez reinvestidos. Na StateTrust, monitoramos o processo de reinvestimento do rendimento da carteira, como um meio de atingir os objetivos financeiros do cliente.
A imagem seguinte compara a diferença de um crescimento hipotético de $ 1.000 investidos em ações e títulos em um período de 20 anos, com e sem reinvestimento de dividendos ou pagamentos de cupons.
- Fixação de objetivos
- Reunião consultor/cliente para estabelecer expectativas claras e definíveis, objetivos de risco e retorno e diretrizes para investimentos de ativos.
- Definição da política de alocação de ativos
- Identificar as classes de ativos de investimento a utilizar para conseguir uma carteira diversificada.
- Procedimentos de gestão de dinheiro
- Fornecer diretrizes de gestão de dinheiro, recomendações do gestor de investimentos e uma avaliação do desempenho daqueles que estão gerindo e investindo os ativos.
- Procedimentos de monitoramento, relatórios e comunicações
- Estabelecer procedimentos para avaliar o desempenho ajustado a riscos e o progresso dos objetivos de investimento e financeiros.