Na StateTrust, a gestão de patrimônio é nossa área de expertise. Dedicamo-nos a proteger e aumentar o patrimônio, prestando a nossos clientes serviços personalizados e os aconselhando para que cumpram seus objetivos de investimento de curto e longo prazo. Planejamento é essencial para investimentos bem-sucedidos.
| Objetivos de curto prazo | Objetivos de longo prazo |
| Criar um Programa de Gestão de Patrimônio | Acumulação do patrimônio |
| Criar um Plano de Poupança | Economizar para a universidade |
| Administrar dívidas | Comprar uma ou mais casas |
| Fazer um plano de aposentadoria | Manter seu estilo de vida na aposentadoria |
| Gestão de fluxo de caixa e liquidez | Projetar uma estrutura fiduciária apropriada |
O gráfico seguinte sumariza o processo de planejamento de investimento da StateTrust:
Analisar a posição atual
Nossa primeira providência é avaliar seu atual leque de investimentos. Seguimos os seguintes passos:
- Inspecionar seus ativos atuais, tais como ações, títulos da dívida, apólices de seguro ou bens imobiliários.
- Examinar seus fluxos de caixa, incluindo contribuições e desembolsos, em função de seus objetivos.
- Avaliar qualquer restrição legal ou legislativa que possa afetá-lo.
- Avaliar suas preferências pessoais e familiares.
Formalizar a política de investimento
Uma de nossas tarefas mais importantes é formular uma Declaração de Política de Investimento precisa e bem clara.
- Define claramente seus objetivos de longo prazo.
- Fornece diretrizes de investimento.
- Descreve uma política de alocação de ativos para seus investimentos.
- Estabelece estruturas de administração.
- Define critérios de seleção para gestores de dinheiro, fundos mútuos, fundos hedge ou investimentos alternativos.
- Explica diretrizes para valores mobiliários.
- Avalia o progresso de acordo com seu planejamento sucessório, estrutura fiduciária e planos de investimento.
- Monitoramento de resultados, relatórios e comunicações.
Criar uma carteira ótima
Na StateTrust, trabalhamos arduamente para criar o plano mais vantajoso para você. Um plano que reflita suas metas e aspirações. Usamos o seguinte:
- Alocação sólida de ativos.
- Estratégias que se alinham com os mercados de capitais, através do uso de técnicas de análise de estilo.
- Aconselhamento sobre investimento alternativo.
- Modelos contemporâneos de carteira.
Implementação
Tão logo uma Declaração de Política de Investimento completa esteja pronta, as seguintes medidas são tomadas:
- Designar estruturas alternativas para gestores de dinheiro.
- Combinar mínimos para taxas e tamanho da conta com gestores de dinheiro e fundos mútuos.
- Organizar serviços de custódia e corretagem.
Monitoramento da estratégia
Na StateTrust, ajudar você a explorar e definir seus objetivos de investimento é apenas o começo de nosso processo consultivo e personalizado
- Sua carteira está sob constante supervisão.
- Você recebe extratos mensais de seus haveres e transações.
- Seu relatório de desempenho trimestral inclui comparações com o mercado, objetivos de investimento e outros gestores de dinheiro.
Revisamos periodicamente seu perfil de risco e ajustamos sua carteira se você teve quaisquer mudanças significativa em sua situação financeira.