10 Principales Errores en la Planificación Sucesoral

Los siguientes son los 10 errores más comunes que los inversionistas hacen en la planificación básica de la sucesión:
Los 10 Errores Más Comunes
1. No preparar un testamento y actualizarlo periódicamente – El fallecer intestato le permite al estado tomar la decisión de quien recibe que.
2. Falta de flexibilidad – La vida trae cambios y la inflexibilidad podría causar que usted descuide ciertas necesidades futuras tales como la necesidad de pagar la universidad o cuidado médico especializado.
3. Falta de liquidez al momento del fallecimiento – Si no hay suficiente efectivo para cubrir los gastos al fallecimiento, puede ser necesario vender los activos rápidamente.
4. No planificar satisfacciones y negocios – Es necesaria una planificación anticipada para decidir que sucederá con vuestra porción de su negocio cuando usted fallezca.
5. No obtener e integrar pólizas del seguro de vida en los activos del acervo hereditario – Los beneficios del seguro de vida se consideran parte de su acervo hereditario, y la póliza es una herramienta en el proceso de planificación de la sucesión.
6. No aprovechar ahorros de impuestos – Los impuestos pueden cambiar anualmente, de manera que es necesario revisar el plan para la sucesión con relación a las nuevas leyes.
7. No tener un plan para el retiro – La planificación del retiro trata sobre los ingresos que usted necesitará al retirarse (lo cual también afectará el valor total de su acervo hereditario). Para más información, por favor vea nuestra sección sobre Planificación para el Retiro.
8. Confiar demasiado en fuentes externas de ingresos – Si usted está esperando que todos vuestros ingresos vengan de fuentes gubernamentales y planes de pensión, usted podría quedar desagradablemente sorprendido por cambios en elegibilidad, etc.
9. No distribuir de manera sensata – Vuestra mezcla de inversiones y otras fuentes de ingresos debe ser eficiente y estable. Demasiadas inversiones de alto riesgo podrían reducir el valor del acervo hereditario en el futuro.
10. No tener un plan para la sucesión vigente, actualizado – Los planes para la sucesión deben actualizarse periódicamente a fin de asegurar que se incorporen cualesquiera cambios (personales y gubernamentales).

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