Declaración de Política de Inversiones
Una vez examinados su estado financiero, perfil de inversiones y objetivos financieros, le preparamos una Declaración de Política de Inversiones (en inglés, Investment Policy Statement, o IPS por sus siglas). Esta declaración establece el plan estratégico para sus inversiones y sirve de guía si es necesario que en determinado momento cambiemos su patrón de inversión. Sugerimos a nuestros clientes escribir sus objetivos financieros y el proceso de supervisión deseado para la administración de su dinero. La Declaración de Política de Inversiones cubre los siguientes aspectos:
- Objetivos;
- Líneas directrices para inversiones;
- Distribución de activos;
- Estructuras para administrar dinero;
- Criterios de selección para administradores financieros, fondos mutuos, fondos de inversión libre (en inglés, hedge funds) o inversiones alternativas;
- Reglas de seguridad;
- Evaluación del progreso en base a la planificación sucesoria, la estructura fiduciaria y los planes de inversión; y
- Monitoreo de resultados, reportes y comunicaciones.
Nuestros asesores se reúnen con usted en forma periódica para orientarle acerca de sus objetivos y el rendimiento de sus inversiones. También revisamos los cambios de su situación financiera personal y de su cartera de valores en base a los actuales sucesos económicos a nivel global.
Un Plan Estratégico y de Inversiones Personalizado
En StateTrust desarrollamos un plan de inversiones personalizado para cada uno de nuestros clientes que le ayuda a alcanzar sus objetivos de inversión y metas financieras. Damos los siguientes pasos para analizar cada parte de sus finanzas e inversiones existentes:
- Revisar sus activos actuales, tales como acciones, bonos, pólizas de seguro o bienes raíces;
- Examinar sus flujos de caja, incluidos aportes/desembolsos, basado en sus objetivos;
- Mantenerle informado de los requisitos legales o legislativos aplicables; y
- Evaluar sus preferencias personales y familiares.
Después, trabajamos estrechamente con usted para crear una cartera de valores con activos diversificados a fin de minimizar el impacto de caídas del mercado y fluctuaciones comerciales, entre otros factores. Nos guiamos por:
- Una razonable diversificación de activos;
- Estrategias alineadas con los mercados de capital;
- Orientación acerca de inversiones alternativas; y
- Modelos modernos de carteras de activos.